芒格离世，曾认为比特币是最愚蠢的投资，大多数加密资产都将归零
2023-11-30 07:45:57
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Rocky
当地时间28日，美国投资大师、亿万富翁、伯克希尔-哈撒韦公司副主席、沃伦•巴菲特的得力助手查理•芒格(Charlie Munger)去世，终年99岁。01.芒格生平《金融时报》介绍，芒格是一名训练有素
当地时间28日，美国投资大师、亿万富翁、伯克希尔-哈撒韦公司副主席、沃伦•巴菲特的得力助手查理•芒格(Charlie Munger)去世，终年99岁。《金融时报》介绍，芒格是一名训练有素的律师，他在伯克希尔-哈撒韦公司成为投资巨头的过程中发挥了重要作用。据介绍，芒格于1924年1月1日出生在内布拉斯加州，二战期间他在军队服役时学习气象学，后来从哈佛法学院毕业。芒格与巴菲特在1959年初次见面，两人在一起投资之前就成为了智力上的切磋伙伴。1962年，芒格成立了自己的律师事务所。后在巴菲特的敦促下，芒格进入了投资界，并于1978年加入伯克希尔-哈撒韦公司，与巴菲特密切合作。《金融时报》称，芒格常常是该公司一些投资背后的推动力量。与巴菲特一样，芒格的投资回报非常可观。1977年，巴菲特在接受采访时回忆道：“我们的想法如此相似，简直令人毛骨悚然。”“他是我遇到过的最聪明、最优秀的人。”巴菲特称赞芒格拓宽了他的投资策略，从青睐陷入困境的低价公司、希望从中获利，转向关注质量更高但价格偏低的公司。公司首席执行官沃伦·巴菲特在声明中说：“如果没有查理的灵感、智慧和参与，伯克希尔-哈撒韦公司不可能发展到今天的地位。”在近年来加密货币热潮中，芒格的观点同样引人注目。他对加密货币持批判态度，认为它们既不稳定，也不具备真正的价值。芒格多次公开表示，他认为加密货币不是货币。在他看来，货币应该具有稳定的价值，能够作为交换媒介、计价单位和价值储藏手段。然而，加密货币的价格波动性很大，无法满足这些基本功能。此外，加密货币的匿名性和去中心化特点也使其容易被用于非法交易和逃税，进一步削弱了其作为货币的地位。芒格将加密货币比作赌博契约，认为投资者购买加密货币就像是参与一场庄家胜率接近100%的赌博。他指出，许多加密货币的推广者在项目初期以极低的价格购买大量代币，然后在公开市场上以高价出售给普通投资者。这种模式使得加密货币市场充满了欺诈和操纵，对投资者造成了巨大的风险。芒格还担忧加密货币对社会和经济的负面影响。他认为，加密货币的普及可能导致传统金融体系的崩溃，影响金融市场的稳定。此外，加密货币的挖矿过程消耗大量能源，对环境造成了严重破坏。芒格甚至将加密货币比作“性病”，认为它们应该被禁止。芒格对加密货币的批判提醒投资者要警惕市场中的投资陷阱。在加密货币市场中，许多项目缺乏实质性的技术支持和应用场景，仅依靠炒作和营销手段吸引投资者。芒格建议投资者在进行投资决策时，要充分了解项目的基本面，避免盲目跟风。芒格一直倡导价值投资，强调投资者应该关注企业的内在价值，而非短期的价格波动。他认为，基于价值的投资理念永远不会过时。在加密货币市场中，虽然有一些项目具有创新性和潜力，但投资者仍需保持谨慎，遵循价值投资的原则，避免被市场的炒作和投机行为所迷惑。芒格对中国政府禁止加密货币的做法表示赞赏。他认为，中国政府明智地意识到了加密货币的弊端，采取了果断措施保护投资者和金融市场。芒格建议美国等其他国家效仿中国，制定相关法规，限制加密货币的发展。尽管芒格对加密货币持批判态度，但加密货币市场仍在不断发展。越来越多的企业和机构开始关注并参与加密货币市场，推动了加密货币的应用和创新。然而，市场仍然面临着诸多挑战，如监管压力、技术瓶颈、市场操纵等。在这个过程中，投资者需要保持谨慎，关注市场动态，遵循价值投资原则，以降低投资风险。查理·芒格作为一位资深投资者和市场观察家，他对加密货币的批判和警示值得投资者深思。在加密货币市场繁荣的背后，投资者应保持清醒的头脑，遵循价值投资的原则，避免陷入投资陷阱。同时，监管部门也应加强对加密货币市场的监管，保护投资者利益，维护金融市场的稳定。通过理性分析和审慎投资，投资者才能在加密货币市场中实现稳健的收益，共同推动金融科技的发展和创新。附：华尔街日报在北京时间 2023 年 2 月 2 日早晨（美东时间 2023 年 2 月 1 日 18:16）发表了查理·芒格的评论文章《Why America Should Ban Crypto[1]》，文章不长，翻译如下：加密货币不是货币，它是一个庄家胜率接近 100% 的赌博契约。
近年来，在美国，私营公司新发行了数以千计、大大小小的加密货币品种。在没有任何政府预先批准披露的情况下，这些加密货币在发行后随即成为了公开交易的对象。
在某些案例中，加密货币的推广者以近乎免费的价格买到了该品种的大量份额。之后，公众在未充分了解推广者已经（通过提前稀释份额）获得好处的情况下，以高得多的价格买入该品种。这种野蛮和充满欺骗的资本主义行径，正如评论里说的那样（这句话常常被认为是马克·吐温说的）：只要地上有个洞，洞口站着一个骗子，这个洞就可以是金矿。（译者注：这句话或许不是马克·吐温说的，具体的探讨可以在这里[2]找到。）由于监管方面存在空白，这种恶劣的不义行为一直在进行。加密货币不是货币，不是商品，也不是证券。事实上，它是一个庄家胜率接近 100% 的赌博契约，并在美国这个赌博契约传统上只由州政府监管，而且管得很松的国家被签订。显然，美国现在应该制定一项新的联邦法律，阻止这种情况继续发生。两个有趣的先例可以指导我们采取合理的行动。第一个先例是，中国政府最近下达了加密货币禁令，因为他们非常明智地意识到加密货币是弊大于利的。第二个先例是，在 18 世纪初叶，英格兰政府采取手段应对了一场可怕的因泡沫破裂导致的大萧条。泡沫产生于一个推广计划，当时英国部分商人通过速度缓慢的帆船，与世界各地非常贫穷的人进行贸易，以获得巨大的利润。（译者注：这里说的是「南海泡沫」，牛顿当时也在泡沫中损失惨重。更多资料可以在这里[3]看到。）当这个疯狂的推广计划宣告失败的时候，英国议会在痛苦中采取了简单粗暴的做法，直接禁止了所有新发行股票的公开交易，并将禁令维持了大约 100 年（译者注：即泡沫法案，The Bubble Act 1720）。在这 100 年里，英国对人类文明进步做出了迄今为止最大的国家层面的贡献：英国在启蒙运动和工业革命中发挥了强有力的领导作用，并催生了一个叫做美利坚合众国的有前途的小国家。美国在禁止加密货币后还应该做什么？嗯，还应该做一件事：感谢中国共产党领导人在非凡判断力上所展示的绝佳典范。——————— End ———————
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